Un consultant financier senior au service de votre patrimoine
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne, avec une spécialisation forte en gestion de patrimoine et en planification financière personnalisée. Il accompagne aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients, particuliers et dirigeants d’entreprise, qui recherchent un cadre clair et efficace pour structurer, développer et transmettre leur patrimoine.
Son approche est simple : transformer la complexité financière, fiscale et patrimoniale en décisions concrètes, adaptées à votre situation et à vos objectifs de vie. En s’appuyant sur plus de 30 ans d’expérience en gestion d’actifs, en asset management et en conseil patrimonial, il conçoit des stratégies sur mesure couvrant l’ensemble des dimensions de votre patrimoine.
Un parcours de plus de 30 ans en gestion de patrimoine et asset management
Avant de créer son activité libérale, Zoran Petrovic a occupé successivement des postes d’expertise et de direction au sein de grandes institutions financières, ce qui lui confère une vision à la fois stratégique et opérationnelle de la gestion de patrimoine.
Depuis 2019 : Consultant financier indépendant – Région parisienne
En exercice libéral, il intervient en toute indépendance pour proposer :
- du conseil en gestion de patrimoine global ;
- de la planification financière personnalisée (projets de vie, retraite, transmission, cession d’entreprise, etc.) ;
- la structuration d’investissements immobiliers (patrimoine locatif, résidence principale, diversification) ;
- la structuration d’investissements financiers (portefeuilles diversifiés, allocation d’actifs, sélection de supports) ;
- l’optimisation fiscale dans le respect strict du cadre réglementaire ;
- la stratégie de succession et de transmission du patrimoine familial ou professionnel.
Il accompagne en particulier de nombreux dirigeants d’entreprise dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés, en veillant à articuler harmonieusement stratégie patrimoniale personnelle et enjeux liés à l’entreprise.
2010 – 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale
Chez Société Générale, à Puteaux, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale. Il y a :
- piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine ;
- supervisé la gestion d’un encours global de plus de 500 millions d’euros;
- développé le portefeuille de clients à forte valeur nette (VHNW) ;
- défini et mis en œuvre des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque et aux objectifs des clients ;
- assuré la conformité réglementaire du département, enjeu clé dans un environnement toujours plus exigeant.
Cette expérience lui a permis d’affiner sa vision globale des patrimoines complexes, en intégrant simultanément performances financières, maîtrise du risque et cadre réglementaire.
2003 – 2010 : Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners
Au sein de BNP Paribas Fortis, en région Île-de-France, il a pris en charge :
- la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs ;
- la construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, solutions structurées, etc.) ;
- l’analyse et la sélection de fonds de placement;
- le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- la participation à la formation continue des équipes commerciales.
Il y renforce sa capacité à construire des portefeuilles performants et résilients, en tenant compte à la fois des cycles de marchés, des objectifs de rendement et du niveau de risque acceptable pour chaque client.
1998 – 2003 : Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic se consacre à :
- l’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
- le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
- l’émission de recommandations d’investissement pour des clients institutionnels ;
- la contribution à la stratégie d’allocation d’actifs globale, avec une expertise particulière des secteurs financier et immobilier.
Cette expérience approfondie des marchés lui permet aujourd’hui de traduire l’information économique et financière en allocations concrètes, compréhensibles pour ses clients.
1993 – 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Credit Suisse (France)
Au début de sa carrière, chez Credit Suisse à Paris, il se forme aux fondamentaux de la gestion de portefeuille :
- initiation à la gestion de portefeuille et à l’analyse financière ;
- suivi de la performance des placements des clients ;
- préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché ;
- support aux équipes commerciales.
Cette base solide constitue le socle de sa pratique actuelle : rigueur analytique, sens du détail et exigence de transparence dans le suivi des portefeuilles.
Ses domaines d’expertise au service de votre situation
Gestion de patrimoine globale
Zoran Petrovic propose une approche globale et structurée de votre patrimoine. Il ne se limite pas à un placement ou à un produit ; il analyse l’ensemble de vos actifs et de vos engagements pour bâtir une stratégie cohérente :
- patrimoine immobilier (résidences, investissements locatifs, immobilier professionnel) ;
- patrimoine financier (portefeuilles titres, assurance vie, produits de capitalisation, trésorerie) ;
- patrimoine professionnel (participations dans une entreprise, holding, etc.) ;
- dimension familiale et personnelle (projets, protection du conjoint, enfants, transmission).
L’objectif : vous aider à donner un sens à chaque décision patrimoniale, en la reliant à vos priorités de vie et à votre horizon de temps.
Planification financière personnalisée
La planification financière personnalisée permet de projeter votre situation dans le temps. Zoran Petrovic vous accompagne pour :
- clarifier vos objectifs (niveau de vie futur, retraite, études des enfants, achat immobilier, projets personnels) ;
- évaluer votre capacité d’épargne et vos marges de manœuvre ;
- simuler différents scénarios (évolution des revenus, des charges, des placements) ;
- définir des étapes concrètes à court, moyen et long terme.
Vous gagnez ainsi en visibilité et en sérénité: vous savez où vous allez, avec un plan clair et réaliste.
Structuration d’investissements immobiliers
L’immobilier occupe une place centrale dans de nombreux patrimoines. Zoran Petrovic vous aide à :
- déterminer la place optimale de l’immobilier dans votre patrimoine ;
- choisir les véhicules de détention adaptés (détention directe ou via des structures juridiques appropriées, en fonction de votre situation) ;
- articuler immobilier résidentiel, locatif ou professionnel ;
- intégrer dès l’origine les enjeux fiscaux et successoraux liés à vos investissements.
L’enjeu est de transformer vos projets immobiliers en un levier de création de valeur, plutôt qu’en simple accumulation de biens.
Structuration d’investissements financiers et allocation d’actifs
Grâce à son expérience en asset management et en gestion de portefeuilles, Zoran Petrovic conçoit des allocations d’actifs adaptées à votre profil de risque et à votre horizon d’investissement :
- répartition entre actifs dynamiques (actions, fonds actions, etc.) et actifs plus défensifs (obligations, fonds prudents, supports sécurisés) ;
- diversification par zones géographiques et secteurs ;
- sélection rigoureuse des supports (fonds, véhicules de placement, enveloppes) ;
- suivi régulier et réajustements en fonction des marchés et de votre situation personnelle.
Vous bénéficiez d’une gestion structurée, alignée sur vos objectifs, tout en gardant une compréhension claire des choix réalisés.
Optimisation fiscale
L’optimisation fiscale ne consiste pas à contourner la règle, mais à utiliser intelligemment le cadre existant. Zoran Petrovic vous accompagne pour :
- analyser l’impact fiscal de vos revenus et de votre patrimoine ;
- choisir les enveloppes et supports adaptés à votre situation ;
- organiser vos investissements pour limiter la pression fiscale dans le temps ;
- anticiper l’évolution de votre situation (retraite, cession d’entreprise, succession) sous l’angle fiscal.
L’objectif est de préserver davantage de valeur pour vous et vos proches, tout en restant strictement dans le cadre réglementaire et légal.
Stratégie de succession et transmission
La transmission est un enjeu majeur pour de nombreux clients : comment transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions, sans fragiliser ni le conjoint, ni les enfants, ni l’entreprise ?
Zoran Petrovic vous aide à :
- cartographier votre patrimoine transmissible (privé et éventuellement professionnel) ;
- identifier les équilibres familiaux à respecter ;
- définir une stratégie de transmission progressive ou différée ;
- intégrer les leviers civils et fiscaux mis à votre disposition.
Vous construisez ainsi un projet de transmission cohérent, anticipé et apaisé, au service de vos valeurs et de vos proches.
Quels types de clients accompagne-t-il ?
Par son positionnement et son expérience, Zoran Petrovic accompagne principalement :
- des dirigeants d’entreprise souhaitant organiser à la fois leur patrimoine privé et leurs actifs professionnels ;
- des particuliers disposant d’un patrimoine financier ou immobilier significatif, qui souhaitent structurer et optimiser leurs décisions ;
- des familles préoccupées par la préparation de la retraite, la protection du conjoint et la transmission aux enfants.
Dans tous les cas, son accompagnement reste sur mesure: chaque situation est analysée en profondeur, sans modèle préfabriqué.
Une démarche structurée, de l’analyse au suivi
L’accompagnement proposé par Zoran Petrovic suit un déroulé clair, pensé pour vous apporter à la fois clarté et efficacité.
1. Diagnostic patrimonial complet
La première étape consiste à dresser un état des lieux précis de votre situation :
- inventaire de vos actifs et passifs ;
- analyse de vos revenus, charges et flux ;
- prise en compte de votre situation familiale et professionnelle ;
- identification de vos contraintes et sensibilités (risque, liquidité, fiscalité, etc.).
2. Clarification de vos objectifs
Cette phase vise à transformer des intentions parfois floues en objectifs concrets:
- sécuriser votre niveau de vie ;
- préparer la retraite ;
- financer les études des enfants ;
- optimiser la détention de votre immobilier ;
- préparer la cession d’une entreprise ;
- organiser la transmission.
3. Élaboration d’une stratégie sur mesure
Sur la base du diagnostic et de vos objectifs, il construit une stratégie personnalisée, qui précise :
- les axes prioritaires d’action ;
- les réorganisations patrimoniales utiles (si nécessaire) ;
- la répartition cible entre différentes classes d’actifs ;
- les pistes d’optimisation fiscale et successorale.
4. Mise en œuvre et coordination
L’accompagnement peut inclure l’aide à la mise en œuvre opérationnelle des préconisations, en coordination avec les interlocuteurs habituels du client (notaires, experts-comptables, autres conseils). L’objectif est de rendre le plan d’action réellement applicable, et pas seulement théorique.
5. Suivi et ajustements dans la durée
Parce que votre vie et les marchés évoluent, la stratégie patrimoniale doit être régulièrement réévaluée. Zoran Petrovic privilégie un suivi dans la durée, avec des points réguliers pour :
- faire le point sur la performance globale du patrimoine ;
- mesurer l’atteinte des objectifs définis ;
- ajuster les allocations ou les choix de structuration si nécessaire.
Les atouts de Zoran Petrovic pour vos décisions patrimoniales
- Indépendance de conseil: en exercice libéral, il intervient dans l’intérêt exclusif de ses clients, avec une forte exigence de transparence.
- Expérience de haut niveau: plus de 30 ans en gestion de portefeuille, advisory patrimonial et direction de département, sur plusieurs centaines de millions d’euros d’encours.
- Vision à 360° du patrimoine: prise en compte simultanée des aspects financiers, immobiliers, professionnels, fiscaux et successoraux.
- Pédagogie et clarté: capacité à vulgariser des sujets complexes pour faciliter vos décisions, sans jargon inutile.
- Culture du résultat: une approche tournée vers la création de valeur à long terme, dans un cadre maîtrisé de risques.
Questions fréquentes sur son accompagnement
En quoi un consultant financier indépendant se distingue-t-il d’un conseiller bancaire ?
Un consultant financier indépendant comme Zoran Petrovic n’est pas rattaché à une seule enseigne commerciale. Il peut ainsi bâtir une stratégie patrimoniale en toute liberté, en s’affranchissant des logiques de gamme de produits. La priorité est donnée à la cohérence globale de votre patrimoine, à vos objectifs et à votre profil de risque.
Son accompagnement s’adresse-t-il uniquement aux dirigeants d’entreprise ?
Les dirigeants d’entreprise constituent une part importante de sa clientèle, mais son accompagnement s’adresse plus largement à toute personne disposant d’un patrimoine à structurer ou à transmettre, qu’il soit immobilier, financier, professionnel ou mixte.
Peut-il intervenir en complément des autres conseils (notaire, expert-comptable) ?
Oui. Son rôle est souvent complémentaire à celui des autres professionnels du droit ou du chiffre. Il s’attache à coordonner et à articuler les dimensions financières, juridiques et fiscales, afin de sécuriser et d’optimiser vos décisions patrimoniales.
Un partenaire de confiance pour votre avenir patrimonial
Grâce à un parcours riche au sein de grandes institutions et à son activité actuelle de consultant indépendant, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour construire, organiser et transmettre votre patrimoine. Son accompagnement vise un double objectif : la performance de vos actifs et la sérénité dans vos décisions.
Si vous souhaitez prendre du recul sur votre situation, clarifier vos priorités et engager une démarche structurée de gestion de patrimoine en région parisienne, visitez zoran-petrovic.fr, son expertise peut constituer un atout décisif pour votre avenir financier et celui de vos proches.
